تُولي دولة الإمارات العربية المتحدة اهتماماً بالغاً بمكافحة جريمة غسيل الأموال، وقد ألزمت الأفراد والجهات الخاضعة للرقابة بالإبلاغ عن أي نشاط مالي مشبوه عبر قنوات محددة مثل منصة goAML أو الجهات الأمنية المختصة. ويحتاج الإبلاغ إلى معلومات دقيقة وأدلة واضحة، وقد يتطلب تدخل محامٍ جنائي لضمان صحة الإجراءات.
في هذا المقال، نوضح كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات، من خلال توضيح خطوات رفع البلاغ، وطرق الإبلاغ المتاحة، والمستندات المطلوبة، بالإضافة إلى شرح دور المحامي في هذه القضايا، والإجابة عن الأسئلة الشائعة المتعلقة بالمسؤولية القانونية للمبلّغ.
للحصول على استشارة قانونية متخصصة، تواصل معنا عبر أرقامنا في صفحة اتصل بنا.
جدول المحتوبات
كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات؟
كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات؟ سؤال يتكرر كثيرًا لدى الأفراد والجهات التي تشهد معاملات مالية مشبوهة وتبحث عن وسيلة آمنة وفعالة للإبلاغ. يُعد غسيل الأموال من الجرائم المالية الخطيرة التي تهدف إلى إضفاء شرعية على أموال مكتسبة بطرق غير قانونية مثل التهريب أو الفساد.
قد وضعت دولة الإمارات منظومة متكاملة لرصد هذه الجرائم ومكافحتها، كما يمكنك كفرد الإبلاغ عن الجرائم الاقتصادية مثل غسيل الأموال في دبي عبر الموقع الإلكتروني لمركز دبي للأمن الاقتصادي. أما الجهات من غير الأفراد كالمصارف وغيرها من المؤسسات المالية، فتعتبر ملزمة بحسب قانون مكافحة غسيل الأموال بالتبليغ عن الجرائم الاقتصادية والممارسات المالية التي يمكن الإبلاغ عنها، من خلال رفع تقرير يتعلق بأية معاملات مشبوهة.
ويتم رفع ذلك التقرير على النحو التالي:
- تقوم الجهة المكلفة بالتبليغ بتحديد المعاملات المالية والأنشطة المشبوهة لعملائها أو لأي أطراف أخرى.
- تقدم الجهة المبلغة تقرير المعاملات المشبوهة عبر بوابة goAML.
- يجب أن يتضمن التقرير كافة البيانات الضرورية عن الجريمة المشتبه بوقوعها، بما في ذلك لمحة عن موضوع المعاملة المشبوهة والأطراف المشاركة، وأسباب رفع التقرير والتحذيرات المحتملة المتعلقة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- تقوم وحدة المعلومات المالية بمراجعة تقرير المعاملات المشبوهة والتواصل بشأنه مع الجهة المبلغة للحصول على مزيد من المعلومات.
- تقوم وحدة المعلومات المالية بمشاركة تلك المعلومات مع الأطراف المعنية محلياً لإبلاغها بالموضوع واتخاذ الإجراءات المناسبة.
- تقوم وحدة المعلومات المالية أيضاً بالتواصل مع الوحدات المماثلة دولياً للحصول على مزيد من المعلومات.
خطوة خاطئة في صياغة البلاغ قد تعرّضك للمساءلة. دع محامينا يتولّى إعداد تقرير goAML بدقة قانونية — راسلنا عبر واتساب الآن.
طرق الإبلاغ عن غسيل الأموال في الإمارات
كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات؟ سؤال محوري لكل من يرغب في المساهمة بحماية النظام المالي من الجرائم المنظمة، خصوصًا في ظل التزام الدولة الصارم بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. فيما يلي طرق الإبلاغ المعتمدة عن غسيل الأموال في الإمارات، سواء للأفراد أو الجهات الخاضعة للرقابة:
- منصة goAML الإلكترونية
- المنصة الرسمية لوحدة المعلومات المالية في مصرف الإمارات المركزي.
- مخصصة للجهات المالية وغير المالية المرخّصة.
- تتطلب التسجيل المسبق وتُستخدم لتقديم بلاغات المعاملات المشبوهة.
- الرقم المجاني (8004444)
- خط ساخن مخصص من وحدة المعلومات المالية لاستقبال البلاغات الهاتفية.
- متاح لتقديم بلاغ أو طلب توجيه حول خطوات الإبلاغ.
- النيابة العامة الاتحادية أو المحلية
- يمكن تقديم بلاغ رسمي لدى مكاتب النيابات العامة مصحوبًا بالأدلة المتوفرة.
- يُنصح بحضور شخصي مع وثائق تثبت الجدية والمصداقية.
- الشرطة المحلية أو القيادة العامة
- يُمكن التوجّه لأقرب مركز شرطة وتقديم بلاغ جنائي حول شبهة غسيل أموال.
- قد تُحال القضية لوحدة مكافحة الجرائم المالية.
- الجهات التنظيمية المختصة بالرقابة
- مثل: هيئة الأوراق المالية والسلع، مصرف الإمارات المركزي، وزارة الاقتصاد – كل بحسب جهة الترخيص والرقابة.
- تستخدم هذه الجهات نماذج إبلاغ داخلية أو عبر البريد الإلكتروني الرسمي.
المعلومات التي يجب تقديمها عند الإبلاغ عن غسيل الأموال
كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات؟ تبدأ الإجابة بجمع المعلومات والوثائق اللازمة التي تُعزّز من جدّية البلاغ وتُسهّل على الجهات المختصة التحقق من الشبهة واتخاذ الإجراءات القانونية المناسبة. فيما يلي أهم المعلومات التي يجب تقديمها عند الإبلاغ لمكافحة جرائم غسيل الأموال:
- بيانات المبلّغ (إذا لم يكن البلاغ مجهولاً)
- الاسم الكامل
- رقم الهوية الإماراتية أو جواز السفر
- بيانات التواصل (الهاتف، البريد الإلكتروني)
- معلومات عن الشخص أو الجهة المشتبه بها
- الاسم/الاسم التجاري
- رقم الرخصة أو الهوية (إن وُجد)
- المهنة أو النشاط
- عنوان العمل أو السكن
- وصف دقيق للواقعة
- طبيعة النشاط المشبوه
- توقيت وتاريخ وقوعه
- طريقة اكتشافه أو رصده
- أي ارتباطات مالية غير مبرّرة
- تفاصيل المعاملات المالية
- نوع العملية (تحويل، إيداع، استثمار، شراء نقدي…)
- المبالغ المعنية
- البنوك أو القنوات المستخدمة
- التكرار أو الأنماط غير المعتادة
- الأدلة والمرفقات
- كشوف حساب، فواتير، رسائل بريد إلكتروني
- صور أو تسجيلات تدعم الشبهة
- مستندات ملكية أو تحويلات
- أي سوابق أو ارتباطات إجرامية محتملة
- معرفة المشتبه به بأشخاص أو جهات خاضعة للعقوبات
- تاريخ سابق مع جرائم مالية أو احتيال
لضمان قبول البلاغ (كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات) وعدم تجاهله، نساعدك في تجهيز كافة المستندات والمعلومات المطلوبة — تواصل عبر الواتساب أسفل الشاشة.
دور المحامي الجنائي في تقديم البلاغات
كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات؟ كثيرون يلجؤون إلى محامٍ جنائي لضمان دقّة البلاغ وسلامة الإجراءات القانونية، خصوصاً أن غسيل الأموال يُعد من الجرائم المعقّدة التي قد تتداخل مع جرائم مالية أو دولية أخرى. فيما يلي دور المحامي الجنائي في تقديم بلاغات غسيل الأموال في الإمارات:
- تحليل الواقعة والتحقق من الاشتباه: يقوم المحامي بدراسة المعاملة أو النشاط المريب من منظور قانوني. يُقيّم مدى انطباق عناصر جريمة غسيل الأموال وفقاً لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الجديد في الإمارات القانون الاتحادي رقم 10 لسنة 2025.
- تجميع الأدلة والمستندات الداعمة: يطلب المحامي من الموكّل أو الجهة المعنية توفير الوثائق الضرورية. يراجعها قانونياً لضمان صلاحيتها القانونية وقوتها الإثباتية.
- صياغة البلاغ بشكل قانوني سليم: يكتب المحامي البلاغ بلغة قانونية دقيقة تبرز عناصر الجريمة. يحرص على توضيح القرائن دون تضليل أو اتهام مباشر بلا دليل.
- تقديم البلاغ للجهات المختصة: يرفع البلاغ عبر منصة goAML أو مباشرة للنيابة أو الشرطة، حسب الحالة. يختار القناة الأنسب بحسب طبيعة الجريمة والاختصاص المكاني.
- متابعة الإجراءات بعد البلاغ: يتابع البلاغ لدى وحدة المعلومات المالية أو النيابة. ويتواصل مع المحققين ويوفّر أي معلومات إضافية مطلوبة.
- تمثيل المبلّغ أمام الجهات القضائية عند الحاجة: يحضر جلسات التحقيق أو المحاكمة بصفته وكيلاً عن المبلّغ. ويحمي حقوق الموكّل ويمنع تحوّل البلاغ إلى مساءلة غير مبرّرة.
سواء كنت جهة أو فرداً، محامونا المرخّصون يمثلونك أمام الجهات المختصة لضمان حقوقك — استفسر الآن عبر زر الواتساب.
الأسئلة الشائعة
في الختام، كيف ابلغ عن غسيل اموال في الامارات؟ هي مسؤولية قانونية وأخلاقية، سواء كنت فردًا أو مؤسسة. باتباع الخطوات القانونية وتقديم المعلومات الدقيقة عبر القنوات الرسمية، تساهم في حماية الاقتصاد الوطني من الجرائم المالية.
يمكنك استشارة محامي جنائي مرخّص لمتابعة الإجراءات القانونية بكل احتراف. للتواصل مع محامي جنائي في الإمارات، استخدم زر الواتساب أسفل الشاشة.
قد يهمك الاطلاع على محامي قضايا غسيل الأموال بالإمارات، ومعرفة اركان جريمة غسيل الأموال في القانون الإماراتي، واحكام بشأن قضايا غسيل الأموال في الإمارات.
المصادر:
منصة تشريعات الإمارات العربية المتحدة.
محامٍ بارز في مجال القانون الجنائي في الإمارات، حيث اكتسب سمعة متميزة بفضل خبرته وإسهاماته الأكاديمية. كما ويشغل مكانة مرموقة كمحكم ومحاضر في عدة أكاديميات وجامعات في الدولة، ويتمتع بخبرة واسعة في التشريعات وصياغة القوانين ومسائل الجهات الحكومية. بالإضافة إلى ذلك، يعمل عضوًا في عدة مؤسسات مهنية وأكاديمية على الصعيدين الوطني والدولي، بما في ذلك جمعية الإمارات العربية المتحدة للمحامين ومجلس الاستشارة التربوية لجامعة الإمارات الأمريكية وجامعة الشارقة، ولجنة التحكيم العربية.
